스테이킹, 디파이, NFT… 말은 들어봤지만 어디서부터 시작해야 할지 막막한 당신. 이 글은 수익형 블록체인 프로젝트의 핵심인 ‘프로토콜 구조’를 초보자 눈높이에서 설명하고, 안전하게 시작하는 방법과 추천 사례까지 친절하게 안내합니다.
✅ 왜 '프로토콜 기반' 수익형 프로젝트를 이해해야 할까?
블록체인을 활용한 수익형 프로젝트는 점점 대중화되고 있습니다.
단순히 코인을 보유하는 것을 넘어,
예치하고, 스테이킹하고, 참여만 해도 수익을 얻는 구조가 다양하게 등장하고 있죠.
하지만 많은 초보자들이 이렇게 말합니다.
“스테이킹이 뭔지, 디파이가 뭔지 말은 많이 들었는데…”
“실제로 돈이 어디서 생기는 건지 모르겠어요.”
“수익형 프로젝트가 많긴 한데 뭘 기준으로 봐야 할지 모르겠어요.”
이 모든 고민의 핵심에는 ‘프로토콜’이라는 개념이 있습니다.
수익은 '코인 이름'에서 나오는 게 아니라,
그 코인이 속한 ‘프로토콜 구조’에서 나온다는 것을 이해해야
지속 가능하고 현실적인 수익을 낼 수 있습니다.
✅ 프로토콜 기반 수익형 프로젝트란?
'프로토콜'이란,
블록체인 네트워크에서 작동하는 기본 규칙과 알고리즘, 스마트 계약 구조를 말합니다.
즉, 수익형 프로젝트가 ‘어떻게 수익을 만들어내고’,
‘누가 어떤 방식으로 보상을 받는지’가 전부 코드로 정의되어 운영된다는 뜻이죠.
대표적인 수익형 프로토콜 유형은 다음과 같습니다:
유형 설명 대표 예시
| 스테이킹(Staking) | 코인을 예치하고 보상을 받는 구조 | 이더리움, 솔라나 |
| 디파이(DeFi) | 유동성 공급, 대출 등으로 수익 발생 | Aave, Curve |
| NFT 수익 분배 | NFT 보유만으로 수익 분배 | StepN, BananaGun |
| 리퀴드 스테이킹 | 예치 후 유동성 유지 + 수익 창출 | Lido, Rocket Pool |
| 거버넌스 보상 | 투표 참여 또는 DAO 기여 보상 | Arbitrum DAO, Optimism |
✅ 수익형 프로젝트의 수익은 어떻게 만들어질까?
단순히 보상을 준다고 해서 그게 지속 가능한 수익일까요?
그렇지 않습니다.
프로젝트가 실제로 수익을 발생시키는 구조를 갖추고 있어야,
그 수익을 토대로 보상이 가능한 것입니다.
▶ 주요 수익 창출 구조
- 거래 수수료 – 디파이 DEX에서 발생하는 수수료 일부 분배
- 대출 이자 – 예치 자산을 빌려간 사용자로부터 발생하는 이자
- 플랫폼 수익 셰어 – 게임, 광고, NFT 등으로 실제 발생한 수익을 분배
- 스테이킹 보상 – 네트워크 보안 기여에 따른 블록 보상
- 토큰 이코노미 설계 – 인플레이션 조절 및 소각 정책을 통한 토큰 가치 유지
👉 즉, 단순히 “스테이킹하면 연 20% 드립니다”는 말만 믿지 말고
그 수익이 어떤 구조에서 어떻게 나오는지 반드시 확인해야 합니다.
✅ 초보자가 꼭 알아야 할 ‘프로토콜 기반 프로젝트’ 진입 체크리스트
수익형 프로젝트에 참여하기 전에,
다음 6가지를 꼭 확인하세요:
체크 포인트 이유
| ✅ 수익 구조 명확성 | 수익이 어떻게 발생하고 분배되는지 투명하게 공개되었는가 |
| ✅ 프로토콜 감사 여부 | 스마트 계약 보안 감사를 받은 프로젝트인가 |
| ✅ 토큰 이코노미 | 무한 발행 구조인지, 소각/인플레이션 조절이 있는가 |
| ✅ 탈중앙화 수준 | 운영이 커뮤니티 기반인가, 팀 주도인가 |
| ✅ 사용자 진입 장벽 | 최소 예치 금액, 필요한 지갑, 브릿지 등 기술 장벽 |
| ✅ TVL 및 거래량 | 실제 사용자들이 예치한 자산 규모로 신뢰도 판단 가능 |
✅ 초보자를 위한 수익형 프로토콜 추천 3선
1️⃣ Lido (리도) – 대표 리퀴드 스테이킹 플랫폼
- 예치 자산: ETH, SOL 등
- 특징: ETH를 스테이킹하면 stETH를 받아 유동성 유지
- 수익 구조: 네트워크 블록 보상 수익을 예치자에게 분배
- 초보자 추천 이유: 지갑 연결 후 몇 클릭이면 참여 가능, 보안성 우수
2️⃣ Aave (아베) – 디파이 대출 프로토콜의 강자
- 예치 자산: DAI, USDC 등 스테이블 코인
- 수익 구조: 예치된 자산을 담보로 대출하는 사용자에게서 이자 수익 발생
- 특징: 고정 수익률이 안정적이고, 자산 회수가 유연함
- 초보자 추천 이유: 디파이 대출의 기본 구조를 이해하기 좋음
3️⃣ GMX (지엠엑스) – 실수익 분배 기반 레버리지 거래 플랫폼
- 예치 자산: GLP(유동성 제공 토큰)
- 수익 구조: 레버리지 거래 수수료의 일부를 토큰 보유자에게 분배
- 장점: 트레이딩 활성화에 따라 실수익이 지속적으로 발생
- 초보자 추천 이유: 프로토콜 수익을 기반으로 한 투명한 보상 설계
✅ 수익형 프로토콜 참여 방법 (Step by Step)
초보자를 위한 간단한 참여 순서를 소개합니다.
- 크립토 지갑 생성
- 메타마스크(MetaMask), 라보월렛(Rabby) 등 설치
- 시드 문구 백업 필수
- 자산 입금
- 거래소에서 ETH, USDC 등 구매 후 지갑으로 전송
- 디앱 접속 및 지갑 연결
- 각 프로토콜 웹사이트 접속 (ex. https://lido.fi)
- 지갑 연결
- 예치 또는 스테이킹 선택
- 금액 입력 후 Confirm (승인 및 예치)
- 리워드 확인 및 수령
- 대시보드에서 수익 실시간 확인
- 원할 때 인출 가능 (단, 락업 기간 여부 확인 필요)
✅ 프로토콜의 '구조를 이해하면 수익이 보인다'
수익형 프로젝트는 단순한 투자 수단이 아닙니다.
어떻게, 어떤 구조로, 왜 수익이 발생하는지를 이해한 후 참여할 때
→ 실제로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.
'이율이 높다'는 말보다
'이 수익이 어디서, 어떻게 발생하는가'에 집중하세요.
처음이라 어렵다고 느낄 수 있지만,
지금 이 글을 끝까지 읽은 당신은 이미 반 이상 성공했습니다.
이제는 ‘프로토콜을 이해하는 투자자’로 한 걸음 나아갈 차례입니다.
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